Aprende sobre los W-2, 1099 y todo lo que necesitas saber sobre documentos necesarios para la declaración de impuestos
Por Antes de comenzar a preparar tu declaración de impuestos, asegúrate de tener todos los documentos necesarios. Tener toda la documentación lista te ahorrará tiempo y evitará retrasos en el procesamiento de tu declaración.
3 tipos de documents que debes juntar antes de declarar tus impuestos
Documentos que detallan los ingresos:
- Formulario W-2: Si trabajaste como empleado asalariado, tu empleador debe proporcionarte este formulario antes del 31 de enero. Este documento muestra tus ingresos y los impuestos retenidos durante todo el año.
- Formulario 1099-NEC: Si trabajaste como contratista independiente o freelancer, recibirás este formulario de cualquier cliente que te haya pagado $600 o más durante el año.
- Formulario 1099-MISC: Si obtuviste ingresos adicionales, como alquileres, regalías o premios, este formulario detalla esas fuentes de ingreso.
- Formulario 1099-G: Si recibiste beneficios por desempleo o reembolsos de impuestos estatales, este documento reflejará esos ingresos.
- Formulario 1099-INT o 1099-DIV: Si ganaste intereses en cuentas bancarias o recibiste dividendos de inversiones, estos formularios proporcionarán los detalles necesarios.
- Formulario 1099-R: Para quienes han recibido distribuciones de planes de jubilación, pensiones o anualidades, este formulario muestra los montos y las retenciones aplicadas.
- Formulario SSA-1099: Si recibes beneficios del Seguro Social, este formulario te ayudará a determinar si esos ingresos son tributables.
Documentos de deducciones y créditos fiscales:
- Formulario 1098: Si tienes una hipoteca, este formulario muestra los intereses que has pagado, que pueden ser deducibles.
- Gastos médicos y facturas de salud: Guarda los recibos de consultas, medicamentos recetados y tratamientos médicos si planeas deducir estos gastos.
- Recibos de donaciones caritativas: Las contribuciones a organizaciones sin fines de lucro pueden ser deducibles, siempre que cuentes con los recibos adecuados.
- Gastos de educación: Formularios 1098-T (para matrícula y cuotas universitarias) y 1098-E (para intereses de préstamos estudiantiles).
- Gastos de guardería infantil: Si pagaste por el cuidado de tus hijos mientras trabajabas, estos recibos te ayudarán a reclamar el crédito por cuidado de dependientes.
- Contribuciones a cuentas de retiro (IRA, 401k): Los estados de cuenta de estas cuentas pueden mostrar aportaciones deducibles.
- Comprobantes de impuestos estatales o locales pagados: Si pagaste impuestos sobre la renta estatales o locales, estos podrían ser deducibles de tu declaración federal.
Documentos de identificación que necesitarás:
- Identificación oficial (licencia de conducir o pasaporte). Necesario para verificar tu identidad.
- Tarjeta del Seguro Social o ITIN (Individual Taxpayer Identification Number). Esencial para completar la declaración de impuestos correctamente.
- Datos de la cuenta bancaria para depósito de reembolso (si aplica). Si esperas un reembolso, incluir tu información bancaria permitirá que lo recibas más rápido mediante depósito directo.
Cómo organizar los recibos y gastos deducibles
Tener un sistema de organización facilita la preparación de impuestos y ayuda a maximizar deducciones. Sigue estos consejos para estar organizado y maximizar tu reembolso:
- Usa carpetas o sobres etiquetados: Separa documentos por categorías (ingresos, deducciones, créditos, etc.) para encontrarlos fácilmente.
- Digitaliza tus recibos: Usa aplicaciones como CamScanner o Expensify para guardar copias digitales y reducir el riesgo de perder documentos importantes.
- Mantén un registro mensual: Actualiza una hoja de cálculo con gastos importantes y su respectivo comprobante para evitar confusiones a fin de año.
- Guarda documentos por al menos tres años: En caso de auditoría, el IRS recomienda conservar registros fiscales por este periodo.
Recursos gratuitos o económicos para preparar impuestos
No necesitas pagar grandes sumas para presentar tu declaración de impuestos. Estos recursos pueden ayudarte:
Opciones gratuitas:
- Programa VITA (Volunteer Income Tax Assistance): Ofrece ayuda gratuita a personas con ingresos bajos o moderados. Encuentra un sitio VITA aquí: https://irs.treasury.gov/freetaxprep/.
- TCE (Tax Counseling for the Elderly): Ayuda gratuita para adultos mayores, disponible en muchas bibliotecas y centros comunitarios.
- IRS Free File: Si tu ingreso anual es inferior a $73,000, puedes usar software de preparación de impuestos sin costo: https://www.irs.gov/freefile.
Opciones económicas:
- Software de bajo costo: TurboTax, H&R Block y TaxAct tienen versiones económicas para contribuyentes con situaciones fiscales simples.
- Community Colleges: Algunos ofrecen ayuda gratuita o de bajo costo a través de programas de contabilidad y finanzas.
- Bancos y cooperativas de crédito: Algunas instituciones financieras brindan descuentos o servicios de preparación de impuestos para sus clientes.
Próximos pasos: Con una buena preparación y organización, la declaración de impuestos será más sencilla. A continuación, exploraremos los créditos y deducciones más comunes para maximizar tu reembolso.